Fanny
Oswald



Conseils &
Investissements

Bâtissons un partenariat durable et un avenir serein

Fanny oswald

Qui suis-je ?

Mon parcours
Le conseil, une passion

A la suite de mon master à l’Université de Montpellier, j’ai souhaité créer mon entreprise afin de pouvoir accompagner professionnels et particuliers à développer leur patrimoine, optimiser leur fiscalité et préparer leur avenir.

C’est ma volonté entrepreneuriale qui m’a amené à faire le choix du conseil en investissement, exercer mon métier en tant qu’indépendant me garantie de fournir une étude adapter et personnalisé.

Je peux répondre aux maux de la société : retraite, impôts, sécurité de la famille avec objectivité et ainsi apporter des solutions durables.

NOTRE APPROCHE & 1er rdv

Un premier rendez-vous d’information est essentiel pour déterminer ensemble vos objectifs. C’est en faisant connaissance que nous pourrons mettre en place une stratégie en fonction de votre situation familiale, patrimoniale et fiscale.

Je sais que chaque client est unique et je m’engage à vous offrir un service sur mesure pour répondre à vos besoins. Nous travaillerons en étroite collaboration pour évaluer votre situation actuelle et développer une stratégie d'investissement qui vous convient le mieux.

conseil gestion de patrimoine montpellier

Vos Objectifs

Sécuriser votre famille Réduire votre fiscalité Développer votre patrimoine Préparez votre retraite

Sécuriser votre famille

À travers des investissements, l'objectif est d’obtenir un avenir financier stable, confortable et de se prémunir des risques liés aux imprévus de la vie telle que : Des frais médicaux, des travaux, la perte d’emploi, les études de nos enfants, la succession, …

Réduire votre fiscalité

Optimiser sa fiscalité permet pour une entreprise ou une personne d’avoir plus de revenus disponibles, pour investir dans ses besoins personnels ou dans son activité mais aussi : Développer son patrimoine, investir dans l’économie réelle, …

Développer votre patrimoine

Permet d'apporter une sécurité financière, augmenter son niveau de vie, préparer sa retraite, assurer la sécurité financière de ses proches et investir dans l'avenir.

Préparez votre retraite

Préparer sa retraite est important pour assurer un revenu stable et suffisant, éviter les problèmes financiers, profiter pleinement de la vie et réduire le stress lié à l'incertitude financière.

Nos Solutions

Des produits de qualité pour répondre à tous vos besoins

Retraite
Plusieurs solutions existent et les mettre en place au plus tôt permet d’envisager tranquillement l’avenir.
  1. PERP
  2. PERCO
  3. Madelin
Financier
Il y a plusieurs options financières disponibles pour vous aider à atteindre vos objectifs. Que ce soit avec des versements programmés ou des versements libres, chacune de ces options offre des opportunités de rentabilité significatives.

  1. Assurance Vie
  2. Produits Structuré
  3. PEA
  4. Contrat de capitalisation
Immobilier
Il y a plusieurs dispositifs envisageables pour les investissements immobiliers, en fonction de vos objectifs, de vos délais et de vos capacités financières.
  1. Pinel
  2. LMNP
  3. Immobilier de rendement
  4. Malraux
  5. Deficit Foncier
  6. Monument Historique
Patrimoine
La SCPI, ou Société Civile de Placement Immobilier, est une option d'investissement à long terme offrant un rendement attrayant et des avantages fiscaux potentiels. En outre, elle offre une gestion locative complète pour simplifier la vie des investisseurs. Toutefois, il est important d'adapter cette option d'investissement à vos objectifs patrimoniaux, ainsi qu'à votre situation fiscale et financière. Je vous aide à définir les stratégies à adopter et à comprendre comment la gestion de vos biens immobiliers se déroule.
  1. SCPI de Rendement
  2. SCPI Fiscale
  3. PER
  4. Girardin Industriel (À venir)